שמי קטי מנביץ', אני סוכנת ביטוח בעלת תואר במשפטים ונסיון עבודה של למעלה מ- 15 שנים בתחום הביטוח והפיננסים.

כחלק משיטת העבודה שלי, אני דואגת להכיר באופן אישי את לקוחותי לשמור איתם על קשר רציף וקבוע, היות ורק כך אני יכולה להתעדכן בכל השינויים האישים שעוברים עליהם: זוגיות, ילדים חדשים, עבודה חדשה, מצב רפואי וכו’, אשר משפיעים באופן ישיר על הצרכים הפיננסים והביטוחיים שלכם. במסגרת עבודתי אני עובדת עם מגוון רחב של חברות ביטוח ובתי השקעות מובילים.
הייתם קונים נעליים בלי למדוד? עושים משקפיים בלי בדיקת ראייה? אז למה לעשות ביטוח מבלי לברר בדיוק מה מתאים לצרכים הספציפיים שלכם?

כשם שיש לכם רופא משפחה שמכיר את כל ההיסטוריה הרפואית שלכם או עורך דין צמוד שאתם יכולים להתייעץ אתו על כל דבר ועניין, כך חשוב שיהיה לכם סוכן ביטוח אישי שמלווה אתכם באופן קבוע, שדואג לאינטרסים שלכם אחד כזה שאתם יכולים להתקשר אליו, להתייעץ אתו בכל נושא ולדעת שהוא תמיד יהיה שם בשבילכם.

מבוטחים רבים לא מתעמקים בתנאי הפוליסה שלהם או שעושים אחת בגיל צעיר ולא טורחים לעדכן אותה, וכשמגיע רגע האמת מגלים שהפוליסה שעשו לא בהכרח מתאימה להם ולא יודעים כיצד להתמודד מול חברות הביטוח. במסגרת תכנון פנסיוני יש לקחת בחשבון את כל המאפינים הכלכליים והאישיים יחד עם צרכים על מנת לעשות תכנון ביטוחי ופנסיוני כולל ונכון המתאים למידותיו המדויקות של הלקוח.

הביטוח נועד להעריך את כל המאפיינים והסיכונים המלווים באורח חייכם ולשקלל אותם לפוליסה מדויקת שתבטיח לכם שקט נפשי למשך שנים רבות, גם כאשר חל שינוי באחד מהאספקטים הבריאותיים, התעסוקתיים או הפיננסיים בחייכם. הביטוח יכול להיות לעיתים מסובך ולכלול סעיפים שונים ומורכבים, לכן חשוב להרכיב פוליסה שתתאים בדיוק למאפיינים הספציפיים שלכם.
קרן השתלמות הינה חסכון לטווח בינוני אשר מעניק פטור מתשלומי המס.

ניתן לנייד קרנות השתלמות בין בתי השקעות תוך שמירה על וותק הקופה.

קופות גמל / פיצויים הינה חסכון לטווח ארוך לעצמאים ולשכירים אשר במסגרתו מקבלים הטבות מס. ניתן לנייד קופות גמל בין בתי השקעות תוך שמירה על וותק הקופה.

פוליסות השקעה וחסכון נועדו לחסכון שוטף או חד פעמי תוך שמירה על כספים נזילים בכל רגע נתון וניהול השקעות באפיקי השקעה שונים על פי בחירתו של לקוח.
ביטוח בריאות מיועד למצבים של מחלה או בעיה בריאותית ומאפשר לך לקבל את הטיפול הראוי. מכסה בעיקר את התחומים הבאים: ניתוחים בארץ ובחו"ל, השתלות, תרופות שאינן מכוסות בסל הבריאות, אמצעים טכנולוגיים מתקדמים ועוד.

ביטוח סיעוד הינו ביטוח שמטרתו לענות על הצורך המתעורר כאשר אדם נזקק לשירותי סיעוד בעקבות מחלה או תאונה. כלומר כאשר אדם הופך לתלוי בעזרת הזולת לביצוע הפעולות היומיות.

ביטוח אובדן כושר עבודה הוא ביטוח שנועד להבטיח למבוטח גמלה חודשית במקרה שיאבד לתקופה ממושכת את כושר עבודתו, עקב מחלה, תאונה וכדומה.

ביטוח חיים הינו סכום חודשי או חד פעמי למוטבים עקב מוות של מבוטח, ביטוח שמקנה הגנה כלכלית למשפחה.

מוצרים פנסיונים הינם השקעה פנסיונית הנועדה לענות על שלוש מטרות מרכזיות בחיי המשפחה: חסכון לגיל זקנה, הגנה למקרה נכות או מחלה, פנסיית שארים למקרה מוות בטרם עת.

ביטוח מנהלים הינו מוצר ביטוח הכולל חסכון  פנסיוני ובו התקשרות על בסיס חוזה בין מבוטח לחברת ביטוח.

קרן פנסיה הינה מוצר פנסיוני אשר התקשרות איתו על בסיס תקנון הכולל בתוכו פנסית זיקנה, נכות ושארים.